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            基金問答:能夠反映偏股基金風險的指標有哪些?

            來源:鑫鼎盛 2023-04-03

            基金答疑欄目每期精選熱門基金問題,解答基民最關心的投資疑問。如果你對基金投資也有疑惑,歡迎評論區留言~

            問題一:能夠反映偏股基金風險的指標有哪些?

            分享3個日常投資中常見的風險指標:

            1、標準差—— 用來衡量基金波動的“大小”

            想要了解基金“穩不穩”,就需要衡量其波動的大小,我們一般會用【標準差】這個指標來衡量。標準差的定義和概念,相信大多數小伙伴都能理解,就不多做贅述了。結論就是標準差的值越大,體現其波動性越大,也就是越不穩定。

            現在很多第三方基金網站,比如天天基金網等,公開信息都會標注該標準差的具體值甚至會給出風險等級判斷(如下圖所示),大家可以靈活運用起來。

            圖片

            (圖片來源:天天基金網)

            2、波動率——幫助我們判斷基金的高收益是“靠實力還是靠運氣”

            基金的波動率是指基金投資回報率變化程度的度量,就是反應基金收益波動的指標。對我們普通投資者來說,波動率這個指標能反映風險,而我們投資則需要把控風險。

            3、最大回撤——幫助判斷基金風險是否與投資者承受能力匹配

            最大回撤是指某一時間周期內,基金產品收益率下降幅度的最大值。通俗點說,就是某基金歷史產生的最大虧損值,可以幫助客戶判斷自己能否承受該基金的風險。

            一般我們在買入基金前,最大回撤可以提示自己想買的基金在歷史最倒霉的時候曾經跌了多少,如果自己不能承受這種波動,就不要買入。

            基金收益和風險是共存的,我們在看基金業績以外,還需要了解怎么看一個基金的風險水平,幫忙我們更好的匹配風險承受情況,選擇適宜自己的基金產品。

            問題二:為什么基金投資不建議頻繁更換基金?

            首先,頻繁更換太費錢。大部分基金有7天內的懲罰性贖回費,以股票基金為例,不考慮申購費的優惠,買賣進出的一次交易能有將最高1.5%申購費用和1.5%贖回費用的費用產生,頻繁買賣并不劃算。

            其次,頻繁更換費時間。買基金一般需要“T+1個交易日”確認,賣出甚至可能要等2-7個交易日才能到賬。不斷買進賣出,不僅給資金流動性造成影響,也有可能在頻繁申贖中反而錯過了市場中的好時機。

            最后,也是最重要的,短期的表現很難代表一只基金的長期能力,而頻繁更換基金極度考驗擇時能力,然而擇時、預測市場漲跌這個近乎于“玄學”的技藝,很多基金經理都認為自己并不具備,對普通投資者來說更難,不僅耗費精力還很容易陷入追漲殺跌的情況。

            基金是長線投資,面對市場的變化無常,建議,在選擇買入一只基金之前多花些時間和精力,考慮清楚,買入之后,則更需要一些耐心持有。

            問題三:現在適合買債基、貨幣基金、還是權益類基金?

            首先,也是最重要的一點,就是不論什么時候買基金,都要根據自己的風險承受能力來選擇!千萬不要因為“朋友推薦”或者“適合抄底”就草草買入超出風險承受范圍的基金,不然一旦風險來臨,可能會面臨痛苦的割肉抉擇。

            其次,近期股市震蕩,那在這種行情下,確實可以適當配置一些追求穩健的基金,比如債券基金、固收+基金,尤其在市場非常震蕩時,可以力爭好一些的投資體驗。

            但還是要再次強調,對于普通投資者來說,”擇時是非常難的事情,基金更適合長期持有,如果真的很看好后市,不如選擇定投或者分批加倉,用時間換空間,爭取更好的收益。

            聲明:文章內容不構成任何投資建議,所提及個股、基金僅用于文章的分析說明,投資者據此操作,風險自擔。

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