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            持有收益vs運作收益 傻傻分不清?

            來源:鑫鼎盛 2024-01-23

            隨著國內資本市場逐漸成熟,基金被越來越多投資者熟知。然而,在接觸基金的過程中,投資者可能會對一些相似的基金名詞產生困惑。比如基金持有收益和基金運作收益,這兩個概念究竟有何不同,哪一個更能反映真實的投資收益呢?

              1、二者順序有先后

              從概念上來說,基金持有收益是指投資者購買基金后所獲得的收益,而基金運作收益則是指基金管理人在運作基金資產過程中,基金資產整體所獲得的收益。簡單來說,持有收益是投資者個人的收益,而運作收益則是基金管理團隊運作基金資產過程中所獲得的收益。

              從順序上來講,先有基金運作收益,投資者買入對應的基金份額后,才會有基金持有收益。

              2、為何會出現差異?

              雖然基金持有收益和運作收益都來源于基金資產,但二者有時候相差較大,有時候又很接近。

              導致二者出現差異的主要原因是計算周期不同?;疬\作收益有多種時間維度,如昨日、近1周、近1個月等,而持有收益的計算起始日則以持有人確認購買日為準,不一定與基金運作收益是同一個計算周期。計算的起始日不同,最終呈現的數值也就不同。

              此外,投資者頻繁操作可能會增加交易成本,進一步影響持有收益和基金運作收益之間的差異。因為每次申購或贖回都會產生一定的手續費,雖然單次操作可能影響不大,但頻繁操作會導致手續費不斷累積,可能會加大持有收益與基金運作收益之間的差距。

              3、對投資有何意義?

              分清了二者的區別,投資者就可以在選擇基金時,適當地參考基金運作收益,因為它能反映出基金經理管理基金資產的能力和基金的長期表現。然而,在評估自己的投資效果時,建議以持有收益為準,因為它直接體現了投資者在持有基金期間的收益情況。

              如果需要比較持有收益與基金運作收益,盡量確保兩者的計算周期一致。收益的計算周期對結果具有較大影響,為了獲得更準確的比較結果,投資者應選擇與自己持有時間相近的維度作為參考。

              另外,建議投資者選擇時間相對較長的區間收益進行比較。因為市場的短期波動往往不能真實反映基金經理的管理水平,而較長周期的業績收益更能體現基金經理的真實能力。

              投資是一個復雜的工程,需要投資者具備耐心和長遠的眼光。面對復雜多變的市場環境,投資者應綜合考慮多方面因素做出決策,選擇那些長期業績表現優秀且風格穩定的優質基金進行持有,或許能在持久戰中有更大幾率獲取回報。

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